الصدق عند تقديم المعلومات: يتعيَّن على المُستهلِك المالي أنْ يدلي دائمًا بالمعلومات الكاملة والدقيقة عند تعبئة أيِّ نماذج خاصة بالبنك أو المؤسسة المالية التي يتعامل معها، وعدم إخفاء أيَّ معلومات مطلوبة قد تكون مهمة لمصلحته أولًا، وتجنُّب ذكر أيِّ تفاصيل غير صحيحة.

القراءة الدقيقة لجميع المعلومات التي يُقدِّمها البنك أو المؤسسة المالية: عند عرض البنك أو المؤسسة المالية الوثائق والمعلومات والعقود المُتعلِّقة بأيِّ خدمة أو مُنتَج، فإنَّ ذلك يتضمَّن التفاصيل الكاملة للالتزامات المُترتِّبة على المُستهلِك المالي لقاء حصوله على الخدمة أو المُنتَج؛ لذا يتعيَّن عليه أنْ يطَّلع على هذه المعلومات والالتزامات، ويتحقَّق من فهمها فهمًا وافيًا، وقدرته على الالتزام بها قبل التوقيع على أيٍّ منها.

طرح الأسئلة: من المهم أنْ يسأل المُستهلِك المالي موظف البنك أو المؤسسة المالية عن أيِّ بند غير واضح، أو شرط لم يفهمه جيدًّا. ويتعيَّن على الموظف أنْ يجيبه بمهنية عن كل ذلك؛ ليتمكَّن من اتخاذ القرار المناسب وفقًا لحاجاته ووضعه المالي.

تعرُّف كيفية تقديم الشكوى: يتعيَّن على المُستهلِك المالي أنْ يستفسر من البنك (أو المؤسسة المالية) عن الطرائق والوسائل المستخدمة في تقديم الشكوى؛ فالبنك مُلزَم بتوفير تفاصيل ذلك، وبيان الإطار الزمني المُحدَّد لها؛ لذا لا ينبغي للمُستهلِك المالي أنْ يتوانى عن استخدام هذه الخدمة عند الضرورة.

استخدام الخدمة أو المُنتَج بموجب الأحكام والشروط: يتعيَّن على المُستهلِك المالي أنْ يستخدم الخدمة (أو المُنتَج) وفقًا للأحكام والشروط المُرتبِطة بها، وذلك بعد الاطِّلاع عليها، وفهمها، والتأكُّد أنَّها تُناسِب حاجاته.

إبلاغ البنك أو المؤسسة المالية عن أيِّ عمليات غير معروفة:
إذا اكتشف المُستهلِك المالي عمليات مجهولة، وغامضة، وغير معروفة في حسابه، فيجب عليه أنْ يُسارِع إلى إبلاغ البنك أو المؤسسة المالية عن ذلك.

عدم الإفصاح عن المعلومات المصرفية:
لا ينبغي للمُستهلِك المالي أنْ يُخبِر أحدًا بأيِّ تفاصيل عن حسابه المصرفي، أو أيِّ معلومات أُخرى مصرفية، أو شخصية دقيقة.

الوكالة الرسمية
يتعيَّن على المُستهلِك المالي توخّي الحذر عند منح شخص ما وكالة رسمية لإنجاز معاملاته المالية، والتأكُّد أنَّه أهل لذلك قبل تفويضه بالتصرف في الشؤون المالية نيابةً عنه.

حق الحصول على نسخة من الوثائق:
يجب على البنك أو المؤسسة المالية تزويد المُستهلِك المالي بنسخة من العقود والمستندات التي وقَّعها، ويتعيَّن على المُستهلِك المالي الاحتفاظ بها في مكان آمن.

تحديث المعلومات:
يتعيَّن على المُستهلِك المالي تحديث معلوماته الشخصية، بما في ذلك معلومات الاتصال، والحرص على تحديثها باستمرار في حال طلب البنك (أو المؤسسة المالية) ذلك، أو عند تغيُّر أيٍّ منها، وسيكون مسؤولًا عن المعلومات التي لم يُزوِّد البنك (أو المؤسسة المالية) بها.