تعريف الخطة المالية
يعد التخطيط المالي جانبا مهما من جوانب الحياة وهو يساعد الناس على التعرف على أوضاعهم المالية الراهنة، وتحديد الأهداف المستقبلية وتطوير استراتيجيات لتحقيقها. والأمر لا يقتصر على زيادة المدخرات وتحقيق الثراء على المدى الطويل فحسب، بل إنه يتعلق كذلك بإدارة عملياتك المالية الروتينية وتحسين مستوى معيشتك الحالي.
تعريف الخطة المالية:
الخطة المالية هي وثيقة تتضمن تقييم الوضع المالي الحالي للشخص، وأهدافه المالية المستقبلية، وكيفية تحقيقها والتي يمكن وضعها بشكل فردي أو بمساعدة مستشار مالي محترف. ولأنها تعتبر مصطلح عام، فربما تركز الخطة المالية على مجالات مختلفة مثل خطة التقاعد وميزانية العمل وخطة الاستثمار وغيرها الكثير.
وهي أداة مهمة لكل من الأفراد والمؤسسات حيث أنه يسمح لهم بمراقبة الوضع المالي الحالي ووضع استراتيجية فعالة لتساعدهم على تحديد ما يجب القيام به وكيفية تحقيق أهدافهم في غضون مهلة قصيرة. وقد تستخدم الخطة المالية المطورة بدقة لتحقيق مجموعة متنوعة من الأهداف منها ما هو قصير ومتوسط وطويل الأجل. أهمية التخطيط المالي: التخطيط المالي هو أداة رائعة لإدارة الشؤون المالية وتحقيق النتائج بشكل أكثر كفاءة بالنسبة للوقت كما أنها تتيح للأفراد الشعور بعملية الاقتراب من تحقيق أهدافهم، وبالتالي تعزيز الثقة في مستقبلهم ومستقبل أبناءهم.
ومن المهم أن تفهم أن الخطة المالية لا تتعلق فقط بادخار المال والتحكم في نفقاتك بل إنه مفهوم أوسع بكثير ويمكن أن يساعد في:
التعامل مع التضخم وحماية أموالك وأصولك من فقدان قيمتها
تحسين كفاءة إدارة أموالك وتحقيق أهدافك المالية بشكل أسرع
إنشاء صندوق تقاعد لضمان مستوى جيد من المعيشة بعد ترك وظيفتك
إنشاء صندوق طوارئ يساعدك على الاستعداد لمختلف السيناريوهات غير المتوقعة
